友邦那款产品保障是比较全面的，退了肯定损失会大。其实国内的产品都差不多，买对需求才是关键。重疾，其实可以考虑香港的险种，一般保障五六十种重疾，还可以根据自己的需求，附加早期和多重保障。分红较好。保费较低，相当于国内同类险种的50%-70%，考虑下咯。

贴主您好，感谢您对友邦保险的信任先！    幸亏您发贴先咨询再操作，不然您就后悔死的，原因听我帮您分析：1，您提到的新华的康爱无忧只是一款防癌险，保障的只有癌症一种疾病，虽然说现在重疾中癌症的发病率占到了80-90%，可如果没有一份全面的重疾保障单只考虑一份防癌险的话是很危险的，万一发生的是其它的重疾，如何解决？重疾险一定要保障全面一些才会更稳妥！2，您现在购买的是友邦的全佑6合一附加意外、住院医疗，这是一整套的保险方案，全面帮您解决意外、住院医疗、重大疾病保障，而康爱无忧只是一款单一的防癌险，所以您才会认为总投入要少很多，因为您提到的新华的康爱无忧给您的保障本身就很单一！3，您说全佑6合一针对轻微的疾病只能提前赔付20%，这是全佑6合一的一项人性化赔付功能，未达重疾的重疾前的病变提前发现是可以先额外给一笔，后面发生严重的可以再赔100%的基本保额；而您理解的说康爱无忧发生原位癌可以全额赔付这是不正确的，康爱无忧发生原位癌保障只能赔付保额的10%，您可以认真的BAIDU一下它的条款，并非100%的保额，目前也根本没有哪一款重疾险发生原位癌是可以全额赔付基本保额的，如果是您新华的朋友这样告诉您的 ，那就有误导的成份的！4，现在退保现金价值很少、亏大了，这是很正常的事情，像这些专业的终身类的重疾险它们在前期的现金价值确实是很低的，因为它的作用在于提供全面、专业的重疾保障，不是帮客户做投资，也正是因为这样才能逼客户买了这份保障别老想着退了它，退了就有损失、以后也就失去了一份全面的保障！       综上所述，您现在已购买的友邦的保险产品是很全面的，不用去退了再买一份防癌险，这样是极其错误的一件事情，如果真的觉得过去投保的保额不高，经济条件允许可以再加高保障力度！       最后，还是再次强调，购买保险需要的是一种理性的思考与学习，并非一时感性的冲动，找对专业、负责的代理人，根据自己的实际保障缺口经济承受能力之内全面配置，保险才能真正起到保险的作用，打了这么多字希望对贴主有帮助，谢谢！

亲，癌症是重大疾病的一种，你买的那个友邦的应该有很多种重大疾病的，应该是二三十种，癌症也包括在里面的，你自己考虑清楚哟！首先声明我不是友邦的代理人。

印象中缴费2年之后,可以停交有效的吧?向保险公司咨询一下.