投资领域

海外基金定投

国内基金定投

（股）

全球市场

区域市场

单一国家

单一行业

已发展国家

新兴市场

单一国家（中国本土）

股/偏股

（债）

全球市场

新兴市场

高收益

单一国家（中国本土）

债/偏债

  （另类投资）

对冲

衍生产品

证券化资产

保本产品

股债混合

保本产品

优点

1.面向全球，投资组合多元化，降低投资风险

2.基金市场成熟稳定

3.产品公司逾300年历史

4.种类齐全，选择多

5.透明度高，客户可以看到自己购买的基金的表现情况

6.国际经验丰富的专家管理，专业的研究团队

7.清晰严明的游戏规则

8.投资门槛低（年投资1200美元起），无封顶

9.流动性强，随时转换，认购、赎回和转换（免费）

10.优质的理财师跟踪服务

11.资产离岸，不受中国法律约束

1.申购方便，在自己喜好的银行办理即可

2.没有年限，随时可赎回（不知道是好还是不好了，不能做到强制储蓄）

3.投资门槛低（500人民币）

缺点

1.一般人不了解海外基金表现，只有通过信任理财师获得信息

2.需要一定的资产管理费用

3.须本人到香港相关机构办理手续（保证合法性）

1.投资单一国家，风险高，不能做到有效分散投资风险

2.中国基金市场不稳定，难以把握定投基金

3.种类单一，只能投资于A股

4.低透明度，客户无法知道自己购买的基金和表现情况

5.不灵活，不能根据市场动向做投资组合调整

6.购买后没有人跟踪服务

7.需要一定的资产管理费用

8.要买卖差价