我来跟你算笔账吧   自从物物交换结束后    有了货币   历朝历代没有不超发货币的，当然以前是黄金白银，没办法超发太多，但后来使用铜钱，就开始在材质上做手脚了，慢慢不是纯铜，民国时期发行纸币以后，货币超发司空见惯，抗战事情巨大的战争消耗，相当一部分是靠多印钱解决，三四十年代，金圆券的发行量逐年巨增，等于多抽几次税来应付，抽谁的税  剥谁的皮？ 还用说，持有现金存钱的呗。建国后，没有战争时期那么夸张，但一元钱的购买力逐年下降是众所周知的，近十年m2余额的平均增速是7%左右，什么意思？  就是你买4%的理财或者储蓄，每年你要亏3%。  那为什么钱买房了就没事呢？首先，不是所有的房子都能抵御通胀，要看房价的构成，一线城市核心地段的房子，价值主要是地及周边配套的增益，土地和地铁公园学校医院等市政配套的增益，很难简单复制，或者就算重建也需要投入大量真金白银，不像纸币一样可以很低成本印刷，股票一样随便增发， 所以在货币超发时这种商品价格会基本赶上甚至超过m2增速，再加上一线城市赋予的工作机会导致的人口的不断增加，至少接下来十几年没啥问题。而越到下面的城市和乡镇，房子的价格就是房屋本身，地几乎不值钱，配套和工作机会的增益很少，这种房子折旧很厉害，二三十年基本价值就归零了，这种是不可能抵御通胀的。其次，  买房可以抵押房产，国家给了非常优惠的利率，目前4%多的利息，说实话是亏钱补贴给买房者的，当然国家所谓亏钱，其实也就是多印的，主要还是存钱的人亏，另外可以用杠杆，在上涨趋势下，一块钱都放大了2.33倍在增值，所以赚钱效益明显。就算市场不涨，利率也低于货币贬值的速度，也不会亏。