中国平安集团有三大经营支柱：保险，银行，投资，总共三大体系，十三家子公司，总资产已经超过10000亿，
    其中保险体系有：平安寿险公司，平安产险公司，平安养老险公司，平安健康险公司，平安香港公司；银行有：平安银行，深发展银行（持股比例：29.99％)；投资有：平安信托公司，平安证券公司，平安资产管理公司，平安海外控股公司，平安资产管理公司，大华基金等。
   LZ所说的是平安旗下的投资体系中的公司，大家都明白，投资有风险，最紧要整体还稳固。。。

不是平安一个的问题，而是整个保险业的问题。
先看看海外的数据
二战后，伴随着日本经济的恢复和发展，日本的保险业步入了高速发展的轨道。但自20世纪90年代中后期开始，随着日本国内外社会经济大环境的变化，日本保险业一些潜在的问题开始暴露出来，加上新的问题，终于引发了一系列破产倒闭事件。
受泡沫经济的影响，巨额的利差损与投资失败是破产的主要原因。众所周知，日本社会经济在20世纪80年代中后期至90年代初期出现了严重的泡沫现象，整个社会各行各业都出现了过度繁荣的“热象”，保险业也不例外。在日本银行放松银根之后，日本保险业的大部分资金流向了股票、债券等有价证券和高涨的房地产市场；货币利率居高不下，使一些保险公司在此期间设计、销售了大量的高预定利率的储蓄性较强的养老保险和个人年金。预定利率最高时一度达6.25％，并长期维持在5％左右，这样随着日本泡沫经济的破灭，利率的一再下调及日本政府其后实施的零利率政策，只此一项便使千代田生命保险公司每年出现利率逆差损400余亿日元。而房地产市场的低迷，使保险公司和银行一样，在房地产投资方面形成了大量的坏账和不良资产，如千代田保险公司投资于新日本宾馆一项就达700亿日元，致使其落到了举步维艰的境地。而泡沫破灭后的证券市场上股价低落，债券难兑，又使许多保险公司的投资收益连年下滑，已难以弥补巨额的利差损和其他损失。
保险公司对保险市场的过度开发破坏了保险业的可持续发展。自20世纪70年代末开始，日本的保险业进入了高速增长期，特别是寿险中介入(代理人——个人营销员、经纪人等)人数多、水平高，竞争激烈，从而对市场形成过度开发。在这种情况下，日本保险市场很快出现了高度成熟、过度饱和等极限特征。据1998年日本保险市场统计，日本家庭投保率达93％，家庭户主投保率达89％，每个家庭投保件数4.9件。这样到90年代中后期，不可避免地出现了饱和性萎缩。
退保潮的冲击。泡沫经济的破灭，使不少保户对日本社会经济的长期前景感到暗淡，对日本金融体系的安全性产生怀疑，而1997年4月日产生命保险公司的破产，又进一步降低了保户对日本保险公司的信任度，于是长期性保险件数急剧下降，使保户的利益严重受损，从而引发了日本普遍持续的退保潮，如千代田生命自1996~2000年间有效保单持有量连年下降，平均退保率达20％以上；而第百生命为扼制退保潮曾做出种种努力，如独立开发销售很具吸引力的“不吸烟”保险，但仍未能摆脱厄运。
1996年11月，日本政府宣布了金融大爆炸改革方案，其重要内容之一是自由化——即按市场经济法则任由保险业优胜劣汰，政府的重点转向保护投保人而不是过去那样为保险公司保驾护航，并逐步放开了产寿险两大类业务的分业经营的限制。使相当多的产、寿险公司业务范围和种类进一步拓展。这使一些保险公司由于经营技术、内部管理一时转不过来而在竞争中败下阵来；二是透明化和公正性——要求保险经营者信息公开，从1997年度预算起将保险公司的经营状况、财务资信评级、偿付能力比率通过媒体向社会、保户公布，接受其监督，使得保户对自己的保险人有了清楚的认识和重新审视的机会。这样一来，保险公司的综合体质指标就被置于阳光之下，使一些弱小的保险公司神经紧张，自身问题被暴露后，人气向背成了这些公司生存与死亡的关键，而第百、东邦、千代田这几年在穆迪财务风险资信评级中都处在B3-C级上，其破产自然就不奇怪了。

2010年美国联邦储蓄保险公司（FDIC）宣布7家地方银行破产，至此，美国2010年破产的银行数量达到103家，继去年之后再次逾百。据FDIC估算，破产所牵涉的保险成本将高达4.31亿美元。

2011年美国监管机构7月22日宣布关闭3家小型地区银行，其中两家位于佛罗里达州，一家位于科罗拉多州。这使得今年以来美国银行破产数目升至58家

上楼，他说的是银行，保险公司的法律地位，也不用我多说了，

又一个说鬼故事的

仅仅京沪高铁当然没问题。但是同步发生的还有实体经济下跌，股权价格暴跌与债务违约同时爆发。

还有大量的票据出问题产生的连锁反应。目前山东齐鲁银行已经出问题了。
接下来是谁？

大量保险资金在银行做协定存款，到时有多少会收不回来？

事实上已经出现了很久，不过没有人关注而已。满街都是40-100%民间贷款，
附上了大批资金还投资在土地和股权上面。

而这些机构依赖的中间业务的增速都在下降，实际的坏账却随着某些“国企”的偿债能力下降而增加。

LZ忧国忧民是好的，时刻保持一颗警惕的心也没错。不过到其时就不单单是经济层面的事咯，作为一个蚁民无论有怎样的慧眼也无法独善其身。蚁民就是随波逐流的命。所以，广东有句老话：天跌下来当被盖，该干嘛还是干嘛。

从前有个段子。
问：你怕不怕死？
答：不怕！死有乜嘢可怕的？最怕的是自己一个人屎了，但全世界都活着，咁。。。就唔抵了。。。

怎么查？把链接发给我

进来学习学习

路过了解一下

　爆发于去年末的济南伪造金融票证案仍扑朔迷离，但对身处案件漩涡的齐鲁银行而言，危机远未结束。根据大公国际资信评估有限公司(下称“大公”)披露的最新数据，上半年齐鲁银行经营状况不容乐观，尤为堪忧的是，其不良贷款率已经升至4.26%，较年初飙升3.14个百分点。

刘明康警示信贷风险 三万亿贷款流入民间借贷

中信银行客户经理陷高利贷 传携七千万离家出走

没有辩论，都在听砖家讲课呢

韩《亚洲经济》近日称，因房地产项目融资（以下简称PF）贷款亏损，韩多家储蓄银行平添了约3万亿韩元的损失，面临停业整顿危机。

在加人WTO及银监会设立之后，中国立法机关及政府部门已越来越重视对银行市场准入和持续监管，然而在市场退出的法律方面却鲜有实质性改变。现实中，部分地方银行尤其是农信社因经营不善，濒临破产的并不在少数。目前，农信社近3000家，经营状况较好的农信社只有几百家，不到总量的十分之一。

　2010年底，银监会副主席王兆星撰文指出，目前监管层很有必要设立机制来管控银行道德风险的发生，小型银行可倒闭破产，大型银行也能平稳退出市场。王兆星已两次公开表达类似观点，业界认为，这显示监管层考虑不再“护短”。

只能说，“暂时”没看到问题出现，但不能保证不会债务违约和破产。
保监会副主席魏迎宁：保险公司如果发生了风险，就要采取整顿、接管、破产清算、重整等措施，《管理办法》就是规定在什么样的条件下，按照程序采取什么措施。具体如何处置？首先就是对公司进行整顿。还有就是监管部门接管，法律有规定，接管期限最长不超过两年。如果接管以后公司恢复正常，就可以结束接管了。如果接管以后发现不行，资不抵债，那就施行破产。

保险主要依赖保费收入，也就是拿别人的钱去炒，去投资。
并且赌出险赔付比例远远低于保费收入水平。

但是，社会保险的信用主体是国家，而商业保险的主体是公司。
公司是可以破产和退出市场的。

因此，保险公司的破产是完全有可能的。

所以要囤好货耐心等待了。
实物要拿的，保险不要买太多，存款存一点好了。

哈哈
向非诚勿扰的危机哥学习，自己买2t的大米放在家中